FAQ

Un programa de cumplimiento es un conjunto de políticas, procedimientos y controles diseñados para prevenir que una organización se vea involucrada en actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Este programa asegura que la empresa cumpla con las regulaciones locales e internacionales en la materia.

Empresas de sectores altamente regulados, como el financiero, juegos de azar, bienes raíces, comercio de metales preciosos, abogados y agentes residentes, entre otros, están obligadas a implementar programas de cumplimiento También cualquier organización que maneje grandes sumas de dinero o bienes de alto valor debe considerar su implementación.

Un programa efectivo debe incluir, al menos, los siguientes elementos: • Políticas y procedimientos claros de debida diligencia • Evaluación y gestión de riesgos • Monitoreo de transacciones • Capacitación del personal • Reporte de Operaciones Sospechosas • Auditorías y revisiones periódicas

El programa ayuda a mitigar riesgos relacionados con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraudes financieros y sanciones regulatorias. Además, protege la reputación de la empresa frente a posibles infracciones legales.

Contratar una consultoría especializada te permite obtener asesoría de expertos en la materia, asegurando que tu programa esté alineado con las últimas normativas y mejores prácticas. También reduce la carga interna de trabajo y mejora la eficiencia de los procesos de cumplimiento.

El tiempo varía según el tamaño y la complejidad de la organización. En promedio, puede tomar entre uno a tres meses para diseñar e implementar un programa desde cero, incluyendo la capacitación del personal y la puesta en marcha de sistemas de monitoreo.

En Panamá, las empresas deben cumplir con la Ley 23 de 2015, que establece los parámetros para la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. También deben cumplir con las guías emitidas por la Superintendencia de Sujetos No Financieros, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y otras autoridades regulatorias según el sector.

Ofrecemos una amplia gama de servicios que incluyen: • Diseño e implementación de programas de cumplimiento • Evaluación de riesgos de lavado de activos y otros delitos financieros • Auditorías de cumplimiento • Capacitación del personal • Asesoría en cumplimiento normativo para agentes residentes y abogados

Sí, ofrecemos capacitación personalizada para tu equipo en prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, adaptada a las necesidades específicas de tu industria. Esta capacitación es clave para mantener a tu personal informado y alineado con las mejores prácticas.

Si ha habido cambios significativos en las regulaciones, si la empresa ha experimentado un crecimiento considerable o si ha pasado más de un año desde la última revisión de tu programa, es recomendable realizar una auditoría para asegurar que cumple con los requisitos actuales.

El incumplimiento de las normativas puede conllevar multas significativas, sanciones legales e incluso la revocación de licencias para operar. Además, la empresa podría sufrir daños a su reputación, lo que afectaría su relación con clientes y proveedores.

Puedes contactarnos a través de nuestro formulario de contacto en la página web. También ofrecemos una consulta inicial gratuita para evaluar tus necesidades de cumplimiento.